香港彙豐銀行賬戶被凍結的(de)原因

在香港彙豐銀行開戶有很多好處，但也有一(yī)定的(de)風險。彙豐銀行賬戶屬于海外賬戶，在CRS在此背景下，迫使金融機構重新檢查以往賬戶，嚴格完成盡職調查。一(yī)旦發現違規行為(wèi)，罰款金額往往非常巨大。因此，銀行将對一(yī)些不能産生利潤和(hé)高(gāo)風險的(de)賬戶采取關閉措施。境外賬戶的(de)操作需要特别注意，否則很容易因各種原因被銀行凍結或撤銷，遭受經濟損失。如(rú)果香港彙豐銀行開戶的(de)賬戶被凍結，我們該怎麽辦，今天港企通咨詢小編為(wèi)大家整理(lǐ)了有關香港彙豐銀行開戶以及香港彙豐凍結方面的(de)事項，具體如(rú)下：

彙豐銀行賬戶被凍結銷戶的(de)原因要先弄清楚

首先，可(kě)以肯定的(de)是，如(rú)果彙豐賬戶被凍結或取消，将在很大程度上确定賬戶異常操作，特别是在彙豐銀行因洗錢案被嚴厲處罰後，現在正在嚴格調查洗錢賬戶，這将不可(kě)避免地(dì)影響，實施甯願殺一(yī)千，不要放過一(yī)個的(de)鐵血政策。

賬戶被凍結或注銷可(kě)能是由以下原因造成的(de)：

1. 公司的(de)年(nián)審和(hé)審計應按時進行 香港彙豐銀行要求香港相關公司或離(lí)岸公司開戶CRS在稅收交換政策的(de)影響下，銀行開始要求在香港經營但盈利的(de)公司提供審計報告，如(rú)果不能提供，賬戶将暫時凍結；

2. 公司盡職調查應做(zuò)好存檔工作 彙豐銀行需要提供香港公司的(de)相關信息和(hé)法人信息進行盡職調查，以完成稅務交換。如(rú)果企業不及時配合銀行調查，也是銷戶的(de)原因之一(yī)；

3. 活躍的(de)公司賬戶 彙豐銀行開戶對賬戶活動有要求。三個月以上的(de)非活躍賬戶将被視(shì)為(wèi)不動戶。銀行将定期檢查不動戶。如(rú)果發現對銀行沒有好處，賬戶将暫時凍結；

4. 公司賬戶的(de)來源不明 如(rú)果香港賬戶中有大量資金急出，資金來源不明，需要提供資金來源證明。如(rú)果不能提供，銀行會被懷疑賬戶有洗錢行為(wèi)，暫時凍結或直接強制注銷；

5. 公司賬戶敏感地(dì)區貿易交易 彙豐銀行有一(yī)套清單，列出俄羅斯、伊朗、朝鮮、中東等受美國(guó)經濟制裁的(de)國(guó)家将被判定為(wèi)高(gāo)風險敏感國(guó)家，銀行将與這些國(guó)家進行貿易，并采取相應的(de)凍結措施；

6. 公司賬戶有洗錢等違法行為(wèi)

境外賬戶的(de)便利性使一(yī)些犯罪分子(zǐ)用于逃稅和(hé)資金外逃，資金彙入彙出等非法經營，一(yī)旦發現賬戶有這樣的(de)情況，一(yī)般沒有解決辦法，直接強制銷戶。

凍結香港彙豐銀行賬戶的(de)解決方案：

1.銀行要求不能提供凍結

如(rú)業務合同、票(piào)據、報關單、提單、審計報告等。(我們可(kě)以為(wèi)客戶解凍)

2.長(cháng)結時間長(cháng)。

如(rú)果是因為(wèi)這個被凍結賬戶的(de)話，是無法解凍的(de)，唯一(yī)的(de)解決辦法就是重新開銀行賬戶，除了彙豐其他的(de)銀行賬戶均可(kě)。（可(kě)以協助客戶開戶）

3.轉移到敏感國(guó)家被凍結

如(rú)果賬戶被凍結，則無法解凍。唯一(yī)的(de)解決辦法是重新開立銀行賬戶，除彙豐銀行賬戶外。

4.一(yī)天內(nèi)大量轉入轉出賬戶

如(rú)果賬戶被凍結，則無法解凍。唯一(yī)的(de)解決辦法是重新開立銀行賬戶，除彙豐銀行賬戶外。

我們應該如(rú)何維護彙豐銀行賬戶，以便賬戶能夠正常使用？這裏有一(yī)個簡單的(de)介紹：

1.經常登錄網銀，每月1-3次

2.三個月內(nèi)多次交易，至少3-5次

3.始終保證賬戶每天存款超過5萬元

4.不要快進快出賬戶(今天10萬，明天10萬)

5.不要幫助他人收彙或結彙

6.不接受敏感國(guó)家的(de)貨款。

如(rú)您想了解更多有關香港彙銀行方面的(de)信息，請聯系港企通咨詢，專業一(yī)對一(yī)商務經理(lǐ)會立即給你做(zuò)詳細解答。

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