為(wèi)什麽香港銀行開戶越來越難？

不少人吐槽香港銀行開戶為(wèi)何這麽難，很多客戶親自(zì)去(qù)香港銀行開戶都失敗了！到了銀行，客戶經理(lǐ)就會要求買理(lǐ)财，動辄數十萬，不買的(de)話，賬戶就不給開戶！其實，銀行收緊開戶政策，總的(de)基調隻有一(yī)個：加強離(lí)岸賬戶管控，防止洗錢和(hé)資本外流逃避稅。

香港銀行開戶為(wèi)什麽這麽難

一(yī)、細數近年(nián)銀行被罰的(de)案例

花旗銀行：

罰款金額1.4億美元，2015年(nián)7月，花旗集團子(zǐ)公司Banamax USA，因在反洗錢作為(wèi)上有缺失，被監管機構要求繳交1.4億美元罰款。

渣打銀行：

罰款金額6.27億美元，2012年(nián)底，渣打銀行為(wèi)伊朗與蘇丹的(de)客戶，處理(lǐ)數千筆(bǐ)金融交易，繳交3.27億美元和(hé)解金；2014年(nián)中，渣打銀行涉嫌反洗錢監控機制，罰款3億美元。

德意志銀行

罰款金額6.3億美元，2017年(nián)2月，因對涉嫌洗錢的(de)交易監管不力，導緻大約100億美元流出俄羅斯，德意志銀行受到美國(guó)和(hé)英國(guó)金融監管機構罰款，金額共計約6.3億美元。

彙豐銀行

罰款金額19.2億美元，2012年(nián)12月，彙豐銀行（HSBC）疑似洗錢，向美國(guó)聯邦及地(dì)方主管機關繳交19.2億美元和(hé)解金。

瑞士信貸銀行

罰款金額25億美元，2014年(nián)5月瑞士信貸銀行承認美國(guó)司法部對其幫助美國(guó)客戶逃稅的(de)罪行的(de)指控，并支付超過25億美元的(de)罰款，以此作為(wèi)和(hé)解協議的(de)一(yī)部分。

摩根大通銀行

罰款金額26億美元，2014年(nián)1月，摩根大通同意支付總計26億美元的(de)賠款，以和(hé)解對其涉嫌在麥道(dào)夫“旁氏騙局”案中不作為(wèi)的(de)刑事和(hé)民事訴訟。

二、銀行開戶難的(de)原因

1、銀行開戶需求增加

注冊香港公司和(hé)開設香港銀行賬戶，是許多公司和(hé)創業者開拓海外市場所跨出的(de)第一(yī)步。随着需求量的(de)不斷增大，香港銀行方面不得不收緊開戶政策，大幅提高(gāo)開戶門檻，導緻國(guó)內(nèi)許多企業在香港辦理(lǐ)銀行開戶業務受阻。

2、銀行獲利高(gāo)低(dī)

因前幾年(nián)公司對公開戶沒有要求，導緻銀行開了大量的(de)“僵屍戶”，這些賬戶沒有給銀行帶來收入，反而導緻管理(lǐ)成本很高(gāo)。而銀行開設一(yī)個賬戶需要比較大的(de)成本，出于本身利潤考慮，在開戶時，會對客戶進行嚴格的(de)篩選。

3、資料未準備齊全

這是很多客戶被拒絕的(de)主要原因。資料不全開戶成功率極低(dī)，不少客戶因為(wèi)未能提供有效文件，令申請時間拖長(cháng)，甚至失敗，并在銀行留下開戶不成功記錄。

4、公司名稱有敏感詞彙

公司注冊時沒有排除類似“信托、集團、中華、環球”等敏感字眼，讓銀行審核難以通過，一(yī)般這種情況銀行就會要求提供相關的(de)資料審核。

5、沖擊世界違法組織

随着境外資本流轉的(de)加劇，很多違規集團也參與了進來，借此進行違法經營活動。為(wèi)了預防和(hé)沖擊世界違法組織，銀行必須制定相關的(de)策略，防止逃稅漏稅及資金外逃事件發生！

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